反洗钱

说到"反洗钱"这个词，大家似乎并不陌生，但洗钱一词如何得来？反洗钱又具体是何概念呢？小编今天就为大家来介绍一些反洗钱基础知识，也让您了解如何警惕洗钱陷阱，维护自身利益。

 

"洗钱"和"反洗钱"的概念

Q:什么是洗钱？

A:"洗钱"其实是由英文money laundering一词直译而来的，它形象地描述了洗钱行为的特征。即，通过一系列的操作过程，将"黑钱"洗白，变为可自由支配的、不被人怀疑的"干净的钱"。

 

Q:什么是洗钱？

A:"洗钱"其实是由英文money laundering一词直译而来的，它形象地描述了洗钱行为的特征。即，通过一系列的操作过程，将"黑钱"洗白，变为可自由支配的、不被人怀疑的"干净的钱"。

 

Q:何为"反洗钱"？

A:反洗钱，顾名思义就是"反对洗钱"。《反洗钱法》所定义的反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒上述七种上游犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照反洗钱法规定采取相关措施的行为。

 

洗钱的危害和反洗钱的意义

维护社会经济以及金融秩序

洗钱活动帮助违法犯罪分子逃避法律制裁，助长新犯罪的滋生；扭曲正常的社会经济和金融秩序，破坏社会公平竞争；腐蚀公众道德，影响国家声誉。

犯罪分工专业化以及犯罪行为国际化的背景下，加强反洗钱工作具有十分重要的意义。

 

洗钱危害这么大！如何防范？

 

01选择安全可靠的金融机构

合法的金融机构接受监管，履行反洗钱义务，是对客户和自身负责。网上钱庄等非法金融机构逃避监管，不仅为犯罪分子和恐怖势力转移资金、清洗"黑钱"，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

 

02主动配合金融机构进行身份识别

☆开办业务时，请配合做好身份核实

为避免他人盗用您的名义、窃取您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您开立账户、购买金融产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时，请务必做好以下几点：

 • 出示有效身份证件或身份证明文件；

 • 如实填写您的身份信息；

 • 配合金融机构通过联网核查身份证件的真实性，或以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息；

 • 回答金融机构工作人员合理的询问。

☆  大额现金存取时，请出示有效身份证件

这不是限制您支配自己合法收入的权利，而是希望通过这样的手段，防止不法分子浑水摸鱼，保护您的资金安全，净化金融市场环境。

☆  他人替您办理业务，请出示他（她）和您的身份证件

特别提醒，当他人代您开立账户、存取大额资金时，金融机构需要核对您和代理人的身份证件。

☆  身份证件到期更换的，请及时协助金融机构进行更新。

 

03不要出租或出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：

 • 他人借用您的名义从事非法活动；

 • 协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；

 • 您可能成为他人金融诈骗活动的"替罪羊"；

 • 您的诚信状况受到合理怀疑；

 • 因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。

 

04不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾

金融账户、银行卡和U盾不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及其他罪犯都可能利用您的账户、银行卡和U盾进行洗钱和恐怖融资活动。

 

05不要用自己的账户替他人提现

有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。然而，法网恢恢，疏而不漏。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

 

06远离网络洗钱

近年来破获的网络诈骗、互联网非法集资等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。

 

07勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

每个公民都有举报的义务和权利，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及线索，所有举报信息都将严格保密。