落实三反意见，维护金融安全

防范洗钱风险，保护合法权益

打击黑恶势力，远离非法放贷

 

反洗钱宣传

反洗钱在防范金融风险、维护金融安全和社会公平正义等方面有重要意义和作用。为加大反洗钱宣传教育力度，推动反洗钱工作进一步开展，有效遏制洗钱犯罪违法行为，全面提升对于反洗钱新形式的认知。

什么是洗钱？

洗钱是一种将非法所得钱财合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质使用假名蒙骗，使其在形式上合法化。

 

 

哪些行为属于洗钱行为？

 

明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，即为洗钱罪。主要有以下５种行为：提供资金账户的；协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；协助将资金汇往境外的；以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益来源和性质的。

 

 

洗钱的危害

洗钱是严重的经济犯罪行为，不仅破坏经济活动的公平公正原则，破坏市场经济有序竞争，损害金融机构的声誉和正常运行，威胁金融体系的安全稳定，而且洗钱活动与贩毒、走私、恐怖活动、贪污腐败和偷税漏税等严重刑事犯罪相联系，已对一个国家的政治稳定、社会安定、经济安全以及国际政治经济体系的安全构成严重威胁。

什么是“三反”？

2017年9月13日，国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函[2017]84号)，明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容，是推进国家治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障，是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

 

 

总行地址：北京市门头沟区石龙南路8号

电话：010-61860808/60865129

 

滨河路支行地址：北京市门头沟区滨河西区皓月园5号楼1-2层滨河路129号

电话：010-69826996/69826833

 

梧桐苑支行地址：北京市门头沟区梧桐嘉园清露园7号楼底商113-114号

电话:010-60803763/57714031