关于部分个人净值型理财产品说明书部分条款修订的重要公告
发布时间:2024-10-24
尊敬的投资者：
根据最新监管规定，为提供更好产品服务，我行对部分在售个人净值型理财产品说明书部分条款进行修订（具体产品与修订明细详见附件1），主要变动内容如下：
一是根据产品投资策略，对“二、投资管理” 条款进行更新。
二是将“七、产品费用说明”的产品费率计提基数从产品份额调整为资产净值。
三是根据资管产品最新会计处理规定，对部分定期开放式理财产品的“七、产品费用说明”条款进行更新，对理财产品进行浮动管理费每日暂估，并按照销售文件约定定期向投资者披露净值。
四是根据资管产品最新会计处理规定，对部分周期开放式理财产品“七、产品费用说明”的浮动管理费计提规则进行优化。
五是根据资管产品最新估值核算办法，对“八、理财产品估值”条款进行更新。
六是增加了“九、理财产品的利益分配”条款。
具体条款内容请详见我行官方渠道产品说明书。除估值条款外，其他修订条款自产品最近开放确认日起生效。请投资者在购买产品前务必仔细阅读产品说明书、风险揭示书、客户权益须知的全部内容。如投资者不同意上述产品说明书变更内容，可以在约定的产品开放期内进行赎回操作。如投资者未在约定的产品开放期内完全赎回其持有的产品，则视为投资者已同意本次变更事项。
此次产品说明书条款变更预计不会对产品投资运作产生实质性重大影响，产品均处于正常运作状态。广州农村商业银行将继续本着勤勉尽责的原则为客户提供多元化、专业化的服务。
广州农村商业银行
2024年10月23日
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