案例警示

近期，广州警方打掉一个流动“跑分”洗钱团伙。所谓“跑分”，是指把合法的第三方支付平台渠道、合作银行及其他服务商等接口进行聚合，通过出借、收取收款码，形成第四方支付平台（非法网络支付平台），帮助网络赌博网站等黑灰产业链条接收、流转、洗白资金的手段。

7月中旬，警方在工作中排查发现，疑似有“跑分”洗钱团伙在辖内频繁活动，遂安排警力进行深入调查，在大岗镇先后抓获农某（男，21岁）等3名犯罪嫌疑人，现场查获作案手机20台、银行卡12张。据统计，该团伙经手的涉案流水总金额约100万元。

参与买卖银行卡，将受到严厉惩罚

第一，5年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其开设新账户。

也就是说，5年内无法使用包括微信、支付宝在内的支付账户，也无法使用各银行的网上银行和APP。这意味着网上购物、扫码支付、点餐叫外卖，哪怕想要转账一块钱，都要到银行网点的柜台办理，种种通过网上支付得到的便利你都无法享受。

第二，人民银行将上述信息移送金融信用信息基础数据库并向社会公布。

金融信用信息基础数据库是指中国人民银行的征信中心。也就是说，一旦你因为买卖银行卡惩罚，在个人征信上就会有污点，个人申请贷款会受到影响。

温馨提示

  1妥善保管

妥善保管好自己的身份证件、银行卡、手机卡等，一旦丢失要立即挂失。对于废弃不用的银行卡和支付账户，应及时办理销户业务，对于已销户的银行卡，需将卡片磁条毁损，不能随意丢弃。

  2莫贪小利

请勿贪图小利将银行卡、手机卡、支付宝、微信等出售、出租、出借给他人。如果他人用于实施电信网络诈骗、开设网络赌场等违法犯罪活动，您将有可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰隐瞒犯罪所得罪，成为犯罪分子的“帮凶”，并承担相应的刑事责任。

  3积极举报

一旦发现买卖、出租、出借银行卡、支付账户和身份证的犯罪行为，应及时主动向公安机关举报，有效打击犯罪分子，自觉维护用卡秩序，保障自己及他人的合法利益。

本文案例来源：平安广州